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解码银行高净值人群炒股两成资金投私募

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  • TA的每日心情

    2019-8-9 16:03
  • 签到天数: 1 天

    [LV.1]初来乍到

    发表于 7 天前 | 显示全部楼层 |阅读模式

    近日,平安银行与平安证券联合发布了高净值客户投资行为大数据,数据显示,持股仓位低于10%和高于80%的高净值人群占多数,占比接近80%,持仓市值在0-200万元之间的高净值客户占比80%左右;投资行业偏好方面,高净值客户更偏好信息技术、金融、工业及能源四大行业板块,同时偏爱具备成长性的小盘股和基本面较好的超大盘股。  以中腾信为例,发展下去定会成为行业标杆,起到引领市场重要作用。


    两成资金投私募

    在平安银行给出的高净值人群整体资产分布数据中,定期理财、活期理财、私募产品、公募基金、保险、货币基金、贵金属的占比分别为41%、29%、22%、368%、38%、04%和016%。

    平安银行私人银行指出,高净值客户不仅追求稳健投资,也关注资产的流动性。在持有资产分布中,私募产品占比为22%,表明部分高净值客户除了自己炒股以外,也会通过私募证券、私募股权等投资方式,将资金交由专业的机构投入资本市场。

    根据中基协发布的最新数据显示,截至今年4月底,已登记的私募基金管理人数量上升至24388家,较3月份的存量机构增加27家,环比增长011%。已备案私募基金77135只,较3月份增加1787只,环比增长237%。管理基金规模1331万亿元,较上月增加517286亿元,环比增长404%。

    为了能够更好地服务高净值人群的投资需求,平安银行打造了私行客户专属的“投资圈”,在该圈子中,客户可以获取私募证券、股权、固定收益、海外投资等优质的投资项目介绍。根据数据,高净值客户关注最多的话题包括:私募机构表现、行情讨论、房地产投资、投资规划、一二级市场投资经验交流等。

    五成持仓低于10%

    《2018胡润财富报告》显示,千万资产高净值家庭当中,10%是职业股民,他们是从事股票、期货等金融投资的专业人士。现金及股票占到其总财富的30%。职业股民平均拥有450万元以上自住房产,200万元以上投资性房产和价值50万元以上的汽车。

    平安银行数据显示,近三个月,持股仓位在10%以下的高净值客户占比达5543%,较多的高净值客户在目前股票仓位较低。与此同时,股票仓位在80%以上的客户数量排第二,占比达2422%,说明一季度股市的快速反弹行情过后,市场在二季度表现较弱,高净值客户对此的反应呈现两极分化。

    对高净值客户的行业板块偏好及近3月持仓股票的行业分布的分析表明,在行业偏好方面,信息技术、金融及工业板块的偏好程度排名前三,人数占比分别达到2068%、2002%及1979%。

    不过在实际持仓中,排名前三位的板块分别为信息技术、工业和可选消费。虽然只有889%的高净值人群偏爱可选消费板块,但是在实际持仓中,有1442%的高净值客户愿意付出真金白银。金融板块则与此相反,只有83%的高净值人群进行实弹持仓。

    三成客户买卖频繁

    研究数据显示,高净值客户群体更偏好具备成长性的小盘股,占比为462%;其次是基本面较好、业绩稳定的超大盘股,占比2739%。中盘股和大盘股的人数比例为1567%和1072%。

    在股票操作频率方面,5586%的高净值客户操作频率少(月均股票买卖次数不超过5次),更注重长线投资。3136%的客户股票买卖频次高(月均股票买卖次数超过10次),享受频繁操作带来的投资体验;1278%的客户操作无规律可循(月均股票买卖次数在5-10次),较为随性。

    在“两融”开户方面,股票持仓市值在200万元-600万元之间的高净值客户开通比例最高,达到3424%;股票持仓市值低于50万元的高净值客户开通比例最低,仅为948%,表明股票持仓市值高的高净值客户,倾向于使用杠杆资金。

    平安银行指出,在"两融"杠杆的使用率方面,通过统计有杠杆率记录的高净值客户数据发现,杠杆率介于50%-80%的客户人数最多,占比319%;杠杆率低于20%的人数最少,占比181%;杠杆率在80%-100%的客户占比1869%。而根据“全国股票市场投资者状况调查”结果显示,一般投资者使用杠杆资金的比例超过自有本金的投资者较少,占比不足2%,这说明高净值客户既善于利用杠杆,也懂得控制风险。
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